레버리지 안전 사용법

레버리지 = 빌린 돈으로 더 큰 포지션

$100으로 10x 레버리지를 쓰면 $1,000짜리 포지션을 열 수 있어. 수익도 10배지만 손실도 10배야.

예시 (BTC 롱, $100 마진):
| 레버리지 | 포지션 크기 | 1% 상승 수익 | 1% 하락 손실 | 청산 거리 |
|---------|-----------|------------|------------|----------|
| 1x | $100 | +$1 | -$1 | 100% |
| 3x | $300 | +$3 | -$3 | 33% |
| 10x | $1,000 | +$10 | -$10 | 10% |
| 25x | $2,500 | +$25 | -$25 | 4% |
| 100x | $10,000 | +$100 | -$100 | 1% |

핵심: 레버리지가 높을수록 청산까지의 거리가 짧아져. 100x면 1% 역행만으로 전액 손실.

프로 트레이더 현실:
대부분의 성공한 트레이더는 2-5x를 사용해. 고레버리지는 도박이야.

청산(Liquidation) = 거래소가 강제로 포지션을 닫는 것

마진이 유지 마진(Maintenance Margin) 이하로 떨어지면 청산돼.

청산 가격 계산:
• 롱: 진입가 × (1 - 1/레버리지 + 유지마진율)
• 숏: 진입가 × (1 + 1/레버리지 - 유지마진율)
• 예: BTC $70,000 롱, 10x → 약 $63,000에서 청산

교차 마진 vs 격리 마진:
• 격리 마진 (추천): 해당 포지션 마진만 위험
• 교차 마진: 계좌 전체 잔고가 마진 → 한 포지션 실패 = 전체 잔고 위험

부분 청산:
• 일부 거래소는 전액 청산이 아니라 포지션을 단계적으로 줄임
• 하지만 수수료가 추가되고 손실은 이미 큼

결론: 격리 마진 + 낮은 레버리지가 생존의 기본.

1% 규칙 + 레버리지:
"한 트레이드에서 전체 자본의 1-2%만 잃자"

계산 예시:
• 총 자본: $1,000
• 최대 손실: 2% = $20
• 손절 거리: 3%
• 포지션 크기 = $20 ÷ 0.03 = $667
• 필요 레버리지 = $667 ÷ 마진

$200 마진 사용 시: $667 ÷ $200 = 3.3x
→ 3x 레버리지가 적정

레버리지 가이드라인:
| 경험 | 추천 레버리지 | 이유 |
|------|------------|------|
| 초보 (0-3개월) | 1-2x | 시장 감각 익히기 |
| 중급 (3-12개월) | 2-5x | 리스크 관리 연습 |
| 고급 (1년+) | 3-10x | 확신 있는 셋업만 |
| 스캘핑 | 5-20x | 극소 움직임 활용 |

절대 규칙:
• 첫 3개월은 2x 이하
• 확신 없으면 1x (현물과 같음)
• 연속 손실 시 레버리지 낮추기 (올리지 말 것!)

트레이드 진입 전 5가지 체크:

1. ✅ 마진 모드 확인: 격리 마진으로 설정?
2. ✅ 레버리지 확인: 5x 이하? (스캘핑 제외)
3. ✅ 손절 설정: 진입 전에 손절가 결정?
4. ✅ 포지션 크기: 1-2% 규칙 준수?
5. ✅ 청산 거리: 청산가가 최근 지지/저항선 넘어에 있는지?

위험 신호 (즉시 축소 또는 청산):
• 미실현 손실이 계좌의 5% 초과
• 청산 거리가 5% 이내로 접근
• 강한 역추세 뉴스 발생
• 감정적으로 "물타기" 충동이 드는 순간

레버리지 사용의 현실:
• 레버리지는 "돈을 더 벌게 해주는 도구"가 아님
• 레버리지는 "적은 마진으로 적정 포지션을 여는 도구"
• 많은 초보가 과도한 레버리지로 3개월 내 계좌를 날림
• 1년 이상 살아남는 트레이더가 결국 수익을 냄